Cho vay lãi nặng bị khởi tố

Ngày 15/2/2020, thông tin từ Công an thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk cho biết, đơn vị vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Lê Mạnh Cường (32 tuổi), Phạm Xuân Quang (26 tuổi) và Đỗ Văn Dũng (22 tuổi, đều trú tại thành phố Hải Phòng) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Quá trình điều tra theo dõi vào ngày 16/12/2019, Đội điều tra tổng hợp (Công an thành phố Buôn Ma Thuột) phối hợp với Công an phường Tự An kiểm tra hành chính số nhà 130, đường Hùng Vương. Tại đây, lực lượng công an thu giữ hàng trăm bộ hồ sơ tài liệu và nhiều tờ rơi liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi nên đưa 3 đối tượng trên về cơ quan công an để làm việc.

Các đối tượng sử dụng chiêu thức, khi hai bên thống nhất số tiền vay, thời gian vay thì các đối tượng tính ra số tiền lãi. Sau đó, cộng cả gốc và lãi thành tổng số tiền rồi viết giấy vay mượn. Lúc này, chỉ thể hiện tổng số tiền vay (mà thực chất là cả lãi suất) phải trả chứ không thể hiện lãi suất lên giấy vay mượn.

Đồng thời, các đối tượng không ký vào giấy vay mượn, nhiều tài liệu bị tiêu hủy, chỗ ở các đối tượng không cố định nên công tác đấu tranh gặp rất nhiều khó khăn. Tuy nhiên, sau gần 2 tháng tích cực điều tra, Đội Cảnh sát điều tra tổng hợp (Công an thành phố Buôn Ma Thuột) đã làm rõ được hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của 3 đối tượng.

Tại cơ quan điều tra, Lê Mạnh Cường khai nhận đầu năm 2019, Lê Mạnh Cường từ thành phố Hải Phòng vào tỉnh Đắk Lắk để hoạt động tín dụng đen.

Sau đó, Lê Mạnh Cường thuê Phạm Xuân Quang và Đỗ Văn Dũng vào phụ giúp mình đi phát tờ rơi và thu tiền lãi hằng ngày. Với tờ rơi quảng cáo: "Cho vay lãi suất thấp, thủ tục nhanh gọn", bước đầu Công an thành phố Buôn Ma Thuột đã làm rõ chỉ từ tháng 9/2019 đến tháng 12/2019, nhóm đối tượng đã cho 74 người dân vay 815 triệu đồng. Lãi suất cho vay từ 182,5% đến 243,3%/năm, cao gấp 9 đến 12 lần so với lãi suất quy định của Nhà nước.