Từ Vinh vào Huế thuê mặt bằng, hoạt động cho vay nặng lãi lên đến 700%/năm

Ngày 3/1/2020, tin từ Công an tỉnh Thừa Thiên – Huế, , Phòng Cảnh sát hình sự thuộc đơn vị vừa phối hợp với lực lượng Cảnh sát cơ động, các đội nghiệp vụ và Công an tỉnh Nghệ An tổ chức đột kích bất ngờ, kiểm tra, triệt xóa 6 điểm cho vay nặng lãi tại địa bàn tỉnh Thừa Thiên - Huế và Nghệ An, bắt giữ nhiều đối tượng có liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi.

Theo cơ quan chức năng, 5 cơ sở cho vay nặng lãi bị triệt xóa tại Thừa Thiên - Huế, gồm: cơ sở 174 Điện Biên Phủ, 188 Điện Biên Phủ, 420 Lê Duẫn, 51 Nguyễn Sinh Cung và số 01 Hồ Đắc Di (TP .Huế). Tất cả các cơ sở này đều là chi nhánh thuộc Công ty TNHH MTV phát triển TMDV Tổng hợp Tín Đạt (trụ sở chính đóng tại 22 đường Lê Việt Thuật, xã Hưng Lộc, TP Vinh, tỉnh Nghệ An).

Người đứng đầu Công ty trên là đối tượng Nguyễn Sỹ Trung (sinh năm 1976, trú tại phường Hà Huy Tập, TP Vinh, tỉnh Nghệ An).

Để hoạt động "tín dụng đen" tại Huế, đối tượng Trung đứng ra làm hợp đồng thuê mặt bằng và làm giấy ủy quyền cho 5 đối tượng khắc, gồm: Nguyễn Duy Dương, Nguyễn Thị Nhụy, Hà Thị Thu Hiền, Vũ Duy Đức và Nguyễn Đức Thịnh làm quản lý hoạt động tại 5 cơ sở nêu trên. Ngoài ra, các đối tượng quản lý tiếp tục đứng ra tuyển và thuê nhân viên làm việc tại cơ sở mình quản lý.

Sau khi tuyển dụng, các nhân viên sẽ phải tham gia 1 khóa "đào tạo chuyên môn, nghiệp vụ" cho vay và cách thức đòi nợ tại Nghệ An. Mỗi cơ sở sẽ có từ 4-6 nhân viên làm nhiệm vụ giao dịch trực tiếp, xử lý nợ và quản lý.

 Đại tá Phạm Văn Toàn - Trưởng phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Thừa Thiên – Huế cho biết, thủ đoạn hoạt động của nhóm đối tượng này là chúng thường yêu cầu người vay tiền đưa tài sản như: ô tô, xe máy có đăng ký chính chủ, chứng minh nhân dân đến làm thủ tục mua tài sản, sau đó sử dụng tài sản này làm hợp đồng cho người vay thuê tài sản. Quá trình vay, các đối tượng sẽ định giá giá trị để mua tài sản rồi cho người vay tùy thuộc. Bên cạnh đó, đối với những cá nhân không có tài sản nhưng vay số tiền thấp, các đối tượng vẫn thực hiện thủ tục cho vay. Hoạt động cho vay, phương thức cho vay, cách thức quản lý tiền cho vay và tiền thu nợ… được các đối tượng thực hiện trên phần mềm, và phần mềm này do đối tượng Nguyễn Sỹ Dũng (sinh năm 1982, trú tại phường Hà Huy Tập, TP.Vinh) theo dõi, quản lý.

Lãi suất mà các đối tượng cho vay áp dụng đối với người vay dao động từ 109.5% đến 182.5% năm, thậm chí có trường hợp cho vay với lãi suất hơn 700%/năm. Theo điều tra ban đầu, chỉ tính tại Thừa Thiên - Huế, từ tháng 8/2016 đến nay, các đối tượng đã cho 1.420 người với gần 21.000 hồ sơ vay, tổng số tiền cho vay hơn 21,2 tỷ đồng; số tiền thu lợi bất chính hơn 4,6 tỷ đồng.

Không chỉ cho vay với lãi suất "cắt cổ", nhóm đối tượng này còn có biểu hiện hung hăng, côn đồ, sẵn sàng gây thương tích nếu "con nợ" không trả nợ đúng hẹn.