Các nghi can bị bắt giữ. Nguồn: Tuổi trẻ
Tờ điện tử Tri thức trực tuyến đưa tin, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP. Hồ Chí Minh vừa khởi tố bị can, bắt tạm giam Tu Long (28 tuổi) Yuan Deng Hui (29 tuổi; quốc tịch Trung Quốc) cùng 3 Việt Nam, gồm: Lâm Cẩm Quyền (30 tuổi), Lài Thế Hùng (29 tuổi) và Chề Ngọc Trinh (25 tuổi) để điều tra tội "cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự"
Kết quả điều tra xác định, nhóm cho vay nặng lãi này được điều hành bởi hai người ở Trung Quốc tên L. và M. làm chủ. Chúng lập các "công ty ma" ở Việt Nam và thuê Tu Long và Yuan Dang Hui làm quản lý để chạy hoạt động cho vay nặng lãi.
Tu Long và Yuan Dang có trách nhiệm quản lý nhân viên thẩm định hồ sơ và nhắc nợ, đòi nợ với mức lương 35 triệu/tháng. Ngoài ra, L. và M. còn thuê và nuôi ăn ở cho hơn 30 người Việt Nam khác để hoàn thiện bộ máy cho vay và đòi nợ.
Theo báo Tuổi trẻ, trước đó, qua công tác nghiệp vụ, đội 4 - PC02 – Công an TP. Hồ Chí Minh phát hiện Công ty Vinfin, Công ty Beta, Công ty Đại Phát do một người phụ nữ Trung Quốc tên Niu Li Li (chưa rõ lai lịch) và Jiang Miao (39 tuổi, quốc tịch Trung Quốc) làm chủ nhưng thuê người đang ở TP.HCM đứng tên giấy phép kinh doanh và đại diện pháp luật.
Các công ty có trụ sở tại hai địa chỉ ở quận Bình Tân (TP.HCM) và "núp bóng" hoạt động, cung cấp các dịch vụ cho vay tiền nhanh thông qua các app (ứng dụng) trên điện thoại di động như "Vaytocdo", "Moreloan" và "VD online" với lãi suất rất cao.
Cuối năm 2019, PC02 tiến hành kiểm tra hành chính hai trụ sở công ty, làm việc với hơn 40 người liên quan (chủ yếu là người Việt Nam được thuê). Những công ty này chia nhiều bộ phận như quản lý, phiên dịch, xét duyệt hồ sơ, thu hồi nợ với nhiều phương thức thủ đoạn.
Cụ thể, khách hàng vay qua app "Vaytocdo" thì vay lần đầu được tối đa 1,7 triệu đồng nhưng thực tế khách hàng chỉ nhận được hơn 1,4 triệu đồng, còn lại là phí dịch vụ. Trong vòng 8 ngày, người vay phải trả cả gốc lẫn lãi hơn 2 triệu đồng. Nếu khách hàng trả chậm sẽ bị phạt hơn 100.000 đồng/ngày.
Còn vay qua app "Moreloan" và "VD online", người vay lần đầu được duyệt 1,5 triệu đồng nhưng thực tế chỉ được nhận 900.000 đồng, còn lại là phí dịch vụ. Sau một tuần, người vay phải trả gốc vay 1,5 triệu đồng. Nếu khách trả chậm sẽ bị phạt 2-5% lãi suất/ngày.
Như vậy, người vay phải trả lãi suất lên đến 3%/ngày, tương đương 21%/tuần, 90%/tháng và 1.095%/năm (vượt gấp 5 lần lãi suất theo quy định). Những khách hàng trả tiền đúng hạn sẽ cho "nâng cấp" vay tiền nhiều hơn, tối đa gần 2,8 triệu đồng.
Khi khách hàng không trả nợ đúng hạn, bộ phận thu hồi nợ khủng bố (đe dọa, chửi bới…) con nợ và tất cả những người thân, bạn bè lưu số trên danh bạ điện thoại người vay (bị lấy cắp lúc vay ). Nhiều người không chịu nổi áp lực phải xoay tiền để trả nợ cho yên thân.
Theo PC02, trong quá trình điều tra phát hiện có khoảng 60.000 khách hàng vay nợ các app với tổng số tiền cho vay là 100 tỉ đồng. Khách hàng là "con nợ" ở khắp các tỉnh thành tại Việt Nam.
