Ngày 20.4, Đội phòng ngừa đấu tranh chống tội phạm trên tuyến, địa bàn (Đội 4) - Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) - Công an TP.HCM cho biết vừa khởi tố bị can, bắt tạm giam 5 bị can trong đường dây cho vay nặng lãi qua ứng dụng (app) với lãi suất lên đến 90%/tháng.
Các đối tượng trong đường dây cho vay lãi nặng qua app bị bắt giữ (2 đối tượng Trung Quốc đứng thứ 1 và 2 từ trái sang). Ảnh: Công an.
5 bị can bị khởi tố, tạm giam gồm: Tu Long (28 tuổi); Yuan Deng Hui (29 tuổi; quốc tịch Trung Quốc), Chề Ngọc Trinh (25 tuổi; quê Đồng Nai), Lâm Cảm Quyền (31 tuổi; ngụ Q.5) và Lài Thế Hùng, 26 tuổi; ngụ Q.Bình Tân, cùng TP.HCM).
Theo cơ quan điều tra, từ tháng 4/2019 các đối tượng điều hành các app cho vay, như: vaytocdo, moreloan, vdonline… và đã cho vay tới 60.000 người trên cả nước, với số tiền hơn 100 tỷ đồng, lãi suất 3%/ngày (tức 90%/tháng).
Các đối tượng lập ra 3 công ty gồm Công ty TNHH Dịch vụ Tư vấn V., Công ty TNHH CNTT B.M.V và Công ty TNHH Tư vấn Tài chính Đ.P. do hai người Trung Quốc tên là Li và Miao làm chủ nhưng thuê người đứng tên giấy phép kinh doanh và đại diện pháp luật, thành lập vào khoảng tháng 4.2019.
Theo Thanh niên, để hoạt động cho vay qua ứng dụng, hai người này thuê Tu Long và Yuan Dang Hui để làm quản lý với mức lương 35 triệu đồng/tháng. Tu Long và Yuan Dang Hui có trách nhiệm quản lý nhân viên thẩm định hồ sơ và nhắc nợ, đòi nợ.
Ngoài ra, Li và Miao thuê Chề Ngọc Trinh làm kế toán kiêm phiên dịch với mức lương 15 triệu đồng/tháng. Còn Lài Thế Hùng và Lâm Cẩm Quyền được thuê mới mức lương 10 triệu đồng/tháng để làm phiên dịch riêng cho Tu Long và Yuan Deng Hui.
Quyền còn được giao thẩm duyệt hồ sơ cho vay, Hùng đảm nhận nhiệm vụ quản lý danh sách người vay đến hạn thanh toán để giao cho bộ phận nhắc, đòi nợ.
 Nghi can Lâm Cẩm Quyền (Ảnh công an cung cấp) |
Còn bộ phận thu hồi nợ gồm 30 người (đều là người Việt Nam) hoạt động tại nhà thuê ở số 148, đường 28 (P.Bình Trị Đông, Q.Bình Tân). Điều kiện để được nhận vào làm bộ phận này là không cần trình độ văn hóa, miễn sao... "chửi mắng, đe dọa người khác nghe kinh hoàng là được". Khi vào phỏng vấn số nhân viên này sẽ chửi xối xả cho Lài Thế Hùng nghe sao cho thấy “đã” là được nhận vào làm. Hầu hết người làm ở bộ phận này là nữ và người đồng tính nam. Mức lương ở hai bộ phận này bằng nhau, 6 điệu đồng/người/tháng.
Thủ đoạn chính của nhóm này là Li và Miao tạo ra các ứng dụng trên ĐTDĐ để cho vay tiền mang tên “vaytocdo”, “Moreloan” và “VD online”. Các ứng dụng này được quảng cáo trên internet, mạng facebook để người vay tự liên lạc.
Khi khách hàng có nhu cầu thì ứng dụng sẽ yêu cầu người vay tạo tài khoản bằng cách cung cấp thông tin cá nhân (hình ảnh, CMND, số tài khoản ngân hàng) và phải đồng ý theo 7 điều khoản, trong đó có điều khoản buộc người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên máy ĐTDĐ. Việc này giúp người cho vay nắm được hết các số điện thoại của người thân, bạn bè, đồng nghiệp của người vay để sau này nhân viên gọi đòi nợ.Đối với app “vaytocdo”, số tiền được cho vay tối đa 1.700.000 đồng trong thời hạn 1 tuần và chỉ nhận được hơn 1.428.000 đồng, còn 272.000 đồng là phí dịch vụ. Số tiền 1 tuần phải trả gồm gốc và lãi là 2.040.000 đồng, nếu trả chậm bị phạt 102.000 đồng/ngày.
Theo Kinh tế Đô thị, các đối tượng cho vay thông qua các app, đối với app “moreloan” cho vay tối đa 1.500.000 đồng, người vay chỉ được nhận 900.000 đồng, số tiền 600.000 đồng không được nhận là phí dịch vụ, lãi trong 1 tuần. Nếu trả chậm, người vay bị phạt từ 2% - 5%/ngày.
Đối với người vay trả đúng thời hạn, sẽ được vay số tiền lên tới 2.700.000 đồng, ngược lại người nào trả chậm sẽ bị nhóm cho vay lãi nặng nhắn tin chửi bới hoặc nhắn tin gửi đến số ĐTDĐ của người thân, quen để hạ uy tín.
Cơ quan điều tra tiến hành kiểm tra dữ liệu điện tử trong các máy tính, laptop của các nghi can thì phát hiện chỉ sau gần 6 tháng hoạt động đã có đến 60.000 người vay qua 3 ứng dụng nói trên với tổng số tiền lên đến 100 tỉ đồng. Nếu trừ đi ‘nợ xấu”, số tiền thu lợi bất chính của kẻ chủ mưu lên đến hàng chục tỉ đồng… Tuy nhiên, theo Đội 4 (PC02), những nghi can cầm đầu sống ở Trung Quốc, chỉ điều hành qua mạng điện thoại.
Hiện vụ việc đang được tiếp tục điều tra.