“Tiền không cánh mà bay”
Theo đơn phản ánh của anh H, hơn một năm qua, kể từ ngày số tiền gần hai tỷ đồng trong tài khoản của anh bỗng dưng biến mất, anh vẫn mòn mỏi chờ đợi câu trả lời, sự giải quyết từ phía Ngân hàng MSB để anh có thể lấy lại số tiền của chính bản thân mình, số tiền mà theo anh là sức lao động của anh tích góp nhiều năm liền mới có được để chuẩn bị cho một dự định tương lai tốt đẹp cho cả gia đình mình.
Sự việc xảy ra ngày 28/5/2022, theo đơn anh H trình bày, anh có mở tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân tại Ngân hàng MSB chi nhánh sở giao dịch phòng giao dịch Thăng Long mang tên V.X.H, số tài khoản 03201012xxxxxx. Trong suốt quá trình sử dụng, anh H rất tin tưởng vào dịch vụ của ngân hàng. Đến ngày 28/5/2022, số dư trong tài khoản của anh có tổng số tiền 1.961.683.139 VNĐ (Một tỷ, chín trăm sáu mươi mốt triệu, sáu trăm tám mươi ba nghìn, một trăm ba mưới chín đồng). Tuy nhiên, sau đó trong ngày 28/5/2022 tài khoản của anh bỗng nhiên bị chuyển khoản liên tiếp và anh H đã bị mất tổng số tiền là 1.959.999.999 VNĐ (Một tỷ, chín trăm năm mươi chín triệu, chín trăm chín mươi chín nghìn, chín trăm chín mươi chín đồng).
Anh H phát hiện ra sự việc khi điện thoại hiện thông báo về việc chuyển khoản từ tài khoản của mình. Anh cũng khẳng định mình hoàn toàn không chuyển số tiền đã bị mất nói trên cho bất kỳ một ai. Khi phát hiện sự việc, ngay tối ngày 28/5/2022 anh H đã đến công an phường Phú Thượng, quận Tây Hồ để trình báo sự việc, công an đã tiến hành lấy lời khai và chuyển lên công an quận Tây Hồ.
Liên quan đến sự việc, theo tìm hiểu của anh H, đã có đối tưởng giả danh anh H đi làm chứng minh thư giả mang tên anh H và làm lại sim điện thoại của anh H đang dùng rồi vào hệ thống ngân hàng rút tiền.
Ngay sau khi anh H đến trình báo lực lượng chức năng đã vào cuộc để điều tra vụ việc. Ngày 2/6/2022, anh H đã được công an quận Tây Hồ mời lên làm việc và đến ngày 06//6/2022 anh tiếp tục được công an quận Hà Đông mời đến làm việc và ghi lời khai.
Theo thông báo kết quả điều tra vụ án của cơ quan CSĐT công an quận Tây Hồ, ngày 06/9/2022, Cơ quan CSĐT CA quận Tây Hồ đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự số 255 đối với vụ án “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản xảy ra tại: địa bàn TP Hà Nội ngày 28/5/2022. Ngày 8/9/2022, Viện kiểm sát nhân dân quận Tây Hồ đã ra quyết định chuyển vụ án hình sự đến Cơ quan CSĐT CATP Hà Nội để tiếp tục điều tra theo thẩm quyền.
Ngày 03/4/2023 Cơ quan CSĐT CA TP Hà Nội đã có thông báo về việc kết thúc điều tra vụ án hình sự “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản; Làm giả tài liệu của Cơ quan tổ chức, sử dụng tài liệu giả của Cơ quan, tổ chức; Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; Đưa hoặc sử dụng trái phép thông tin mạng máy tính, viễn thông xảy ra năm 2021, 2022 tại địa bàn TP Hà Nội.
Anh V.X.H tiếp tục gửi đơn đề nghị giải quyết việc yêu cầu ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam bồi thường tiền trong tài khoản bị mất lên Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Có hay không việc lộ lọt thông tin khách hàng từ phía Ngân hàng MSB?
“Gần hai tỷ đồng, đây là một số tiền mà tôi đã tích góp nhiều năm liền bằng sức lao động của mình, là một số tiền lớn với gia đình tôi. Vì tin tưởng dịch vụ của Ngân hàng MSB nên tôi đã gửi vào tài khoản của mình, tuy nhiên sau hơn một năm kể từ ngày sự việc xảy ra, tôi vẫn chưa nhận được câu trả lời thỏa đáng từ phía Ngân hàng”, anh H tâm sự.
Cũng theo anh H, khi số tiền của mình bỗng dưng “không cánh mà bay”, anh đã làm các quy trình, thủ tục nhằm yêu cầu ngân hàng giải quyết bồ thường số tiền đã bị mất của mình. Sau khi gửi đơn yêu cầu bồi thường, anh được Trung tâm KHCN Thăng Long – Ngân hàng TMCO Hàng Hải Việt Nam có văn bản số 2303/2303/CV-MSB.THL ngày 22/3/2023 V/v phúc đáp đề nghị của Quý khách hàng. Trong văn bản nêu: Theo quy định Dịch vụ ngân hàng điện tử dành cho khách hàng cá nhân tại MSB, để có thể thực hiện một giao dịch hoặc thay đổi mật khẩu trên ngân hàng điện tử thành công thì hệ thống yêu cầu khách hàng phải xác thực giao dịch bằng đa yếu tố… Đồng thời MSB đã tiến hành tra soát lịch sử thông tin tài khoản ngày 28/5/2022 và hệ thống Ngân hàn đã đáp ứng xử lý các giao dịch này theo đúng quy trình, quy định.
Tuy nhiên, sau khi nhận được phúc đáp trên, anh H đã không đồng ý với các nội dung giải quyết từ phía ngân hàng bởi vì theo anh: “Tôi là người đã mở tài khoản thanh toán tại MSB, Ngân hàng là tổ chức có chức năng, nhiệm vụ đảm bảo cho khoản tiền của tôi tại Ngân hàng; Việc tôi bị mất tiền trong tài khoản đang gửi tại Ngân hàng MSB không phải do lỗi của tôi. Nếu có sự thâm nhập của kẻ gian vào hệ thống của Ngân hàng để lấy tiền từ Ngân hàng thì thiệt hại phải do phía Ngân hàng chịu. Tôi đã thực hiện đúng nghĩa vụ của mình là kịp thời thông báo cho MSB biết việc tài khoản của tôi bị mất tiền mà không phải do tôi rút, chuyển tiền”.
Anh H khẳng định anh không có lỗi trong việc để lộ thông tin của mình hay tạo điều kiện cho kẻ gian xâm nhập vào hệ thống quản lý tài khoản của MSB. “Điều lạ là kẻ gian lại biết tôi có mở tài khoản tại ngân hàng MSB bằng Chứng minh thư nào và số điện thoại nào. Đặc biệt, chỉ sau 48 giờ đồng hồ tôi chuyển số tiền trên vào tài khoản của mình thôi mà các đối tượng đã có thông tin và tiến hành lấy cắp”. Điều này đặt ra câu hỏi, có hay không việc MSB có những sơ hở để lộ, lọt thông tin của khách hàng sử dịch vụ của Ngân hàng? Hệ thống bảo mật của ngân hàng có thật sự bảo mật, an toàn, hiệu quả?
Theo cáo trạng số 175/CT-VKSHN-P2 của Viện KSND TP Hà Nội ngày 08/5/2023, ngoài anh V.X.H còn 05 khách hàng khác cũng là khách hàng của MSB bị các đối tượng sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản; Làm giả tài liệu của Cơ quan tổ chức, sử dụng tài liệu giả của Cơ quan, tổ chức; Lừa đảo chiếm đoạt tài sản với tổng số tiền lên tới 6.586.799.996 đồng.
Để làm rõ thông tin sự việc, phóng viên Báo điện tử Dân Sinh đã liên hệ làm việc với đại diện Ngân hàng MSB. Ngân hàng cũng cho biết, vụ việc đang được cơ quan CSĐT TP Hà Nội và các đơn vị liên quan tiến hành điều tra, xử lý, đến khi có kết quả chính thức sẽ thông tin.
Công an TP Đà Nẵng triệt phá đường dây mua bán tài khoản ngân hàng có nhân viên Ngân hàng MSB tiếp tay. Liên quan đến việc lộ lọt thông tin tại Ngân hàng MSB, vừa qua, ngày 19/6, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (viết tắt: Phòng ANM)- Công an TP Đà Nẵng cho biết đã triệt phá đường dây mua bán tài khoản ngân hàng có nhân viên ngân hàng tiếp tay.
Phòng ANM - Công an TP Đà Nẵng đã làm rõ hoạt động phạm tội của đối tượng H.Đ.N (1993, tạm trú Q. Hải Châu, Đà Nẵng) cùng đồng bọn.
Qua đấu tranh, H.Đ.N khai nhận tham gia nhóm Facebook tên “Tài khoản ngân hàng A.T.M” từ khoảng tháng 10-2022. Trong nhóm này có nhiều tài khoản Facebook đăng tải các bài viết có nội dung liên quan đến việc trao đổi, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng của người khác để thu lợi. Nhận thấy công việc này dễ thực hiện và dễ thu lợi nên H.Đ.N đã sử dụng tài khoản Facebook, Zalo, Telegram của mình và người yêu để đăng tải bài viết có nội dung quảng cáo nhận làm dịch vụ tra soát thông tin tài khoản ngân hàng của người khác và có thu phí để thu lợi bất chính.
Khi có khách liên hệ mua thông tin tài khoản ngân hàng (bao gồm thông tin chủ tài khoản, số CCCD hoặc CMND, địa chỉ, số điện thoại internet banking…) thì H.Đ.N liên hệ các đầu mối trên mạng và với cả các nhân viên làm việc tại các ngân hàng trên cả nước để tra soát, thu thập, mua thông tin rồi bán lại cho khách hàng liên hệ qua mạng xã hội với giá chênh lệch. Tùy vào từng ngân hàng khác nhau mà H.Đ.N bán thông tin tài khoản ngân hàng với giá khác nhau khoảng từ 300 ngàn đồng đến 2,2 triệu đồng mỗi thông tin tài khoản ngân hàng. Sau đó, H.Đ.N trả tiền cho người đã tra soát, cung cấp, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số tiền từ 2 trăm ngàn đồng đến 1,9 triệu đồng/thông tin, thu lợi bất chính từ 1 trăm đến 7 trăm ngàn đồng/thông tin.
H.Đ.N rao nhận cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội.
Tổng cộng H.Đ.N đã trao đổi, mua bán thông tin của hơn 200 tài khoản ngân hàng và thu về số tiền hơn 400 triệu đồng. H.Đ.N sử dụng các tài khoản ngân hàng mang tên mình và tài khoản ngân hàng của người yêu mình để giao dịch tiền mua bán thông tin của tài khoản ngân hàng.
Phòng ANM đã xác định, triệu tập làm việc đối với hàng chục nhân viên của 13 ngân hàng TMCP ở các tỉnh trên cả nước liên quan việc tra soát, cung cấp, bán thông tin tài khoản ngân hàng cho H.Đ.N, trong đó nổi bật lên một số trường hợp nhân viên ngân hàng trao đổi, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng lớn trên 20 tài khoản.
Đơn cử, ông N.M.D (1997, trú H. Bình Chánh, TP HCM) là nhân viên ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) – chi nhánh Cộng Hòa đã gửi cho H.Đ.N thông tin 23 tài khoản thuộc ngân hàng MSB và V. Trong đó, N.M.D trực tiếp sử dụng tài khoản nhân viên được ngân hàng cấp cho mình đăng nhập vào hệ thống nội bộ ngân hàng MSB để tra soát thông tin của 3 tài khoản ngân hàng MSB rồi bán cho H.Đ.N. Ngoài ra, thông qua mối quan hệ đồng nghiệp cũ ở ngân hàng V, N.M.D đã nhờ 8 nhân viên tra cứu thông tin 20 tài khoản ở ngân hàng V rồi bán cho H.Đ.N thu lợi bất chính 7 triệu đồng.